一．方案背景

　　財務(wù)公司作為經(jīng)中國銀監(jiān)會批準的、獨立核算、自主經(jīng)營、自負盈虧的非銀行金融機構(gòu)，在銀監(jiān)會授權(quán)和監(jiān)管下，為集團公司以及各成員單位提供各項金融服務(wù)。
　　我國財務(wù)公司目前主要體現(xiàn)了產(chǎn)融結(jié)合功能、金融服務(wù)功能和資源配置功能。通過財務(wù)公司，可以全面掌握和控制集團公司以及各成員單位包括法人機構(gòu)的資金運行狀況，從而有效參與整個公司的資金管理和運營。將分散的資金充分聚集起來，進而達到統(tǒng)籌安排、調(diào)節(jié)余缺、加速周轉(zhuǎn)、降低費用、合理運作、提高資金的使用效益的目的.

二．方案框架

　　在財務(wù)公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的規(guī)劃和建設(shè)過程中，除充分考慮到集團公司、客戶（即成員單位、二級集團、包括上市公司）、自身業(yè)務(wù)處理的基礎(chǔ)上，還需要滿足外部監(jiān)管機構(gòu)的行業(yè)監(jiān)管要求。
　　浪潮ERP財務(wù)公司解決方案，按照以“客戶為中心的服務(wù)理念”、以“風(fēng)險為中心的管控理念”、以“一體化為核心的協(xié)同理念”，實現(xiàn)核心業(yè)務(wù)層、客戶服務(wù)層、綜合管理層和行業(yè)監(jiān)管層的業(yè)務(wù)管理。

　　1. 支持多種資金管理模式
　　浪潮財務(wù)公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)支持多種資金管理模式，可根據(jù)集團所屬行業(yè)及集團內(nèi)部管理要求進行靈活配置，并支持模式間的隨時變更，如監(jiān)控模式、統(tǒng)收統(tǒng)支、收支兩條線、代理支付等。
　　2. 支持行業(yè)監(jiān)管層的系統(tǒng)集成
　　支持與人民銀行、財務(wù)公司協(xié)會、外管局等外部行業(yè)監(jiān)管方的業(yè)務(wù)集成，實現(xiàn)企業(yè)征信、1104報表、外匯、反洗錢等相關(guān)監(jiān)管數(shù)據(jù)的上報。
　　3. 支持與人行電子票據(jù)的管理
　　財務(wù)公司作為非銀行金融機構(gòu)，不僅可以為集團內(nèi)客戶提供票據(jù)代保管服務(wù)，還可以以金融機構(gòu)身份開具的電子票據(jù)。
　　4. 支持與外部結(jié)算銀行以及人民銀行的直聯(lián)
　　系統(tǒng)通過平臺化的銀行直連平臺實現(xiàn)與外部結(jié)算銀行以及人民的實時交互，建立起安全、穩(wěn)定、高效的網(wǎng)絡(luò)化結(jié)算體系。
　　5. 可以為新成立的財務(wù)公司提供從籌備、驗收、開業(yè)等全過程的咨詢和系統(tǒng)建設(shè)
　　針對新成立的財務(wù)公司，浪潮將借助其在金融行業(yè)以及其他財務(wù)公司的項目建設(shè)經(jīng)驗，協(xié)助財務(wù)公司完成相關(guān)的管理咨詢、業(yè)務(wù)規(guī)劃、系統(tǒng)模擬等，并協(xié)助進行相關(guān)上報材料的整理，實現(xiàn)財務(wù)公司的籌備驗收和后續(xù)的開業(yè)上線。

三．方案價值

　　通過財務(wù)公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的建設(shè)，可以實現(xiàn)：

　　1. 建立高效的客戶服務(wù)平臺：通過內(nèi)部網(wǎng)上金融服務(wù)平臺將財務(wù)公司的服務(wù)終端延伸到客戶端，方便成員單位辦理各項業(yè)務(wù)申請、預(yù)算與計劃編制、網(wǎng)上查詢、網(wǎng)上支付、業(yè)務(wù)對帳、資金監(jiān)管和融資等各項金融服務(wù)，同時通過短信服務(wù)、電話服務(wù)、電子信息平臺、電子通告、金融知識普及和金融法律法規(guī)方面的實施建設(shè)，提高客戶的服務(wù)滿意度；
　　2. 實現(xiàn)全方位的業(yè)務(wù)處理：財務(wù)公司作為經(jīng)中國銀監(jiān)會批準的，獨立核算、自主經(jīng)營、自負盈虧、獨立承擔(dān)民事責(zé)任的企業(yè)法人，資金管理作為其核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，浪潮可以為其提供包括客戶管理、賬戶管理、存款管理、資金結(jié)算、授信管理、自營貸款、消費貸款、自營票據(jù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、資金計劃、資金預(yù)算、財務(wù)核算、資金監(jiān)控等，實現(xiàn)財務(wù)公司資產(chǎn)類、負債類、中間類等業(yè)務(wù)的全面處理；
　　3. 建立完善的風(fēng)險內(nèi)控與行業(yè)監(jiān)管體系：在財務(wù)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)平臺集中、業(yè)務(wù)集中、數(shù)據(jù)集中的基礎(chǔ)上，將集團的各項管控制度和風(fēng)險管控要點嵌入到各業(yè)務(wù)過程中，通過制度、審批流程、崗位約束、授信與預(yù)算控制、指標預(yù)警、業(yè)務(wù)追溯等實現(xiàn)資金風(fēng)險的事前預(yù)警和事中控制，防范資金風(fēng)險；同時通過與人民銀行企業(yè)征信、外管局、人行電子票據(jù)、反洗錢、1104報送等系統(tǒng)的集成，滿足外部行業(yè)監(jiān)管要求；
　　4. 輔助集團公司的資金管控和戰(zhàn)略決策：財務(wù)公司除為集團公司和下屬企業(yè)提供金融服務(wù)外，同時還是集團公司進行資金集中管控和調(diào)度的業(yè)務(wù)平臺，通過該平臺行使集團公司的資金管理職能，而財務(wù)公司則是這些資金業(yè)務(wù)最終執(zhí)行環(huán)節(jié)。如集團資金預(yù)算申報、業(yè)務(wù)審批、資金規(guī)劃、上市公司監(jiān)管、賬戶監(jiān)控、風(fēng)險預(yù)警等，輔助集團的戰(zhàn)略決策。

四．最佳實踐

　　中國兵器裝備財務(wù)公司　　　　　　　徐工財務(wù)公司
　　中國一拖財務(wù)公司　　　　　　　　　開灤財務(wù)公司
　　山東能源財務(wù)公司　　　　　　　　　兗礦財務(wù)公司
　　魯商財務(wù)公司　　　　　　　　　　　亨通光電財務(wù)公司
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