一. 方案概述

　　當今隨著集團公司規(guī)模的不斷擴大，集團內(nèi)資金處于分散狀態(tài)，集團獲取的現(xiàn)金流信息反饋滯后，既不利于公司資金的風險管控，也不利于進一步提高公司的整體資金利用效率。唯有對資金進行集中管理，結(jié)合集團的資金收支預算，與集團內(nèi)其他業(yè)務(wù)協(xié)同，實現(xiàn)集團資源優(yōu)化配置，才能提高資金使用效率，降低財務(wù)風險，節(jié)約交易成本，產(chǎn)生規(guī)模效益。

二. 方案架構(gòu)

　　集團公司通過資金中心，采用類似商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)管理模式，實現(xiàn)對整個集團賬戶體系、結(jié)算、信貸融資、票據(jù)、理財、利息、與銀行直連、內(nèi)部網(wǎng)銀、預算與計劃、風險、決策分析等方面的管理。

　　1. 支持分級的業(yè)務(wù)管控
　　浪潮資金管理平臺支持扁平化的一級集中和分級集中的機構(gòu)設(shè)置模式。企業(yè)可以根據(jù)資金管理的組織范圍規(guī)模、是否存在上市公司、內(nèi)部考核管理口徑等因素，按照上市公司、區(qū)域、事業(yè)部、某大型二級集團等口徑來設(shè)置分級資金中心。

　　2. 支持多種資金管理模式
　　浪潮ERP資金管理系統(tǒng)支持多種資金管理模式，可根據(jù)行業(yè)及集團內(nèi)部管理要求進行靈活配置，并支持模式間的隨時變更，如監(jiān)控模式、統(tǒng)收統(tǒng)支、收支兩條線限額集中、零余額集中、比例集中、代理支付等。

　　3. 支持對融資業(yè)務(wù)的靈活管控
　　系統(tǒng)支持對外部銀行貸款和內(nèi)部調(diào)劑等融資業(yè)務(wù)的管理。在外部銀行借款業(yè)務(wù)中，系統(tǒng)支持多種模式的銀行貸款管理模式，如集團統(tǒng)借統(tǒng)還、整體授信分別貸款以及各單位完全自主的銀行貸款管理模式。

　　4. 支持票據(jù)業(yè)務(wù)的集中管理
　　支持多種票據(jù)管理模式，如實物票的電子信息集中、銀行托管模式、電子票據(jù)池等模式，實現(xiàn)集團票據(jù)資源的價值最大化。

　　5. 支持與外部結(jié)算銀行直聯(lián)和拓展
　　系統(tǒng)通過平臺化的銀行直連平臺實現(xiàn)與外部多家銀行的實時交互，建立起安全、穩(wěn)定、高效的網(wǎng)絡(luò)化結(jié)算體系，實現(xiàn)與外部30多家銀行的直連。

　　6. 支持與其他系統(tǒng)的應(yīng)用集成
　　資金管理作為財務(wù)管理的一部分，在滿足集團進行集中管控外，也支持與應(yīng)收應(yīng)付、網(wǎng)報、財務(wù)等系統(tǒng)的一體化應(yīng)用，實現(xiàn)業(yè)務(wù)流程的銜接和數(shù)據(jù)共享。

三. 方案價值

　　通過對集團內(nèi)資金業(yè)務(wù)的集中管理，以支持集團的戰(zhàn)略發(fā)展，實現(xiàn)：

　　1. 及時監(jiān)控：實現(xiàn)對整個集團各單位、各銀行、各賬戶資金業(yè)務(wù)的實時監(jiān)控，確保資金信息的及時性和準確性，有效監(jiān)控資金業(yè)務(wù)的合規(guī)性和合法性；

　　2. 資金調(diào)配：通過對集團內(nèi)資源的集中管理，以實現(xiàn)集團資金池、票據(jù)池、集團融資的集中管理，充分發(fā)揮集團規(guī)模優(yōu)勢和資源調(diào)配能力，以實現(xiàn)集團自有資金的增效降本；

　　3. 風險管控：在資金管理平臺集中、業(yè)務(wù)集中、數(shù)據(jù)集中的基礎(chǔ)上，將集團的各項管控制度和風險管控要點嵌入到各業(yè)務(wù)過程中，通過制度、審批流程、崗位約束、授信與預算控制、指標預警、業(yè)務(wù)追溯等實現(xiàn)資金風險的事前預警和事中控制，防范資金風險；

　　4. 高效結(jié)算服務(wù)與業(yè)務(wù)協(xié)同：資金管理系統(tǒng)通過與銀行以及內(nèi)部業(yè)務(wù)系統(tǒng)的一體化集成，為企業(yè)提供高效安全的金融服務(wù)。對外通過銀企直聯(lián)構(gòu)建高效的網(wǎng)絡(luò)結(jié)算體系，在確保資金安全的情況下提高資金結(jié)算效率；對內(nèi)資金系統(tǒng)通過與財務(wù)、應(yīng)收應(yīng)付、網(wǎng)報等系統(tǒng)一體化，實現(xiàn)內(nèi)部流程銜接和數(shù)據(jù)共享，提高內(nèi)部管理效率。

四. 最佳實踐

　　中國儲備糧管理總公司　　　　　　　　恒大地產(chǎn)集團有限公司
　　中國兵器裝備集團　　　　　　　　　　河北省國和汽車投資有限公司
　　中青旅控股股份有限公司　　　　　　　開灤集團
　　中國煤炭科工集團有限公司　　　　　　湖北交通投資集團
　　中海石油氣電集團有限責任公司　　　　山東能源集團有限公司
　　北京京煤集團有限責任公司　　　　　　山東鋼鐵集團有限公司
　　北京經(jīng)濟技術(shù)投資開發(fā)總公司　　　　　山東省商業(yè)集團有限公司
　　上海航天汽車機電股份有限公司　　　　上海豫園(集團)有限公司
　　廣東美的集團　　　　　　　　　　　　廣新外貿(mào)集團有限公司
　　廣東交通集團　　　　　　　　　　　　廣東粵?？毓捎邢薰?/span>
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